Step by Step 打造自己的投資組合

By | 2019-06-13

指數型基金之父,先鋒基金的創辦人約翰伯格曾經說過,最佳的投資策略,是適當的建立股票與債券的投資組合比例,並且投資整個股票與債券市場,接著你所應該做的就是持續且堅定的投資,如此而已!每年一次「再平衡」,保持自己的資產配置比例。這聽起來好像不是很難,但大部份的台灣人,卻沒有這樣做,常常是人家叫你買啥就買啥 ,然後賠錢了再來說是被騙了,今天我想試著透過Moneydj的自主理財功能,試著自己組合出一個可以長期執行的投資組合,希望總有一天,大家都可以透過這樣的平台,找到自己可長可久的投資組合。

首先請大家打開www.moneydj.com

在首頁的最上方有一排小小的字,其中有一個“自主理財”,按下去之後就會到下面這個頁面

請您點選最右邊的建立我的投資組合,接下來就會看到下面的頁面

因為大家大多買基金,所以我就以基金作例子,但其實約翰柏格是建議大家買ETF

別外上面有讓各位勾選要下單的券商,如果您有在這兩家券商開戶,可以直接勾選,這樣您就可直接在Moneydj上面執行下單的指令。

如果你要買ETF,那就只能選國泰,基金則兩家都有,當然基富通的商品較豊富。

接下來按確認之後,會進到下面的頁面,左邊可以直接輸入您要加到投資組合的標的,右邊就會顯示其過往的績效

 

約翰柏格要我們設好股債比,然後儘量投資整個股票與債券市場,所以我就挑一檔全球型股票基金及一檔全球債券型基金,挑的時候您只要在下面的蒐尋框裡打入關鍵字即會有相關的商品SHOW出來讓您選,就如下圖

選完全球股票型再來選全球債券型

選完商品都請按“加入商品”鍵

加入這兩檔基金後,可以如下方的畫面左邊調整比重,我這裡是就直接設股債比為一半一半,右邊則會直接顯示這組合過往的投資績效

 

接下來按建立組合,幫組合取個名字,然後再來決定要不要再平衡,再平衡的設定在下方,我設為定期再平衡,固定每六伷啊作一次再平衡

這時候再按建立組合鍵就可以完成這個投資組合了,接下來您可以直接去下單,或是進到檢視組合的頁面,來看看這個組合的相關細節

例如您可以按回溯測試,把時間設為20年,這樣就可以知道這個投資組合過往的績效了

 

以上算是簡單的介紹自設投資組合的過程

大家可以自己試看看

未來再跟大家介紹如何設計更精細的投資組合

記得要先去國泰證或基富通開戶才能直接從Moneydj網站上下單喔

開戶的連結頁面

國泰開戶

基富通開戶

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