分類文章: 固定收益

五六年級生運用Moneydj小額債券線上下單平台提列退休基金的方法

發表日期: 2019-08-22

繼上一篇用美元公司債建構教育基金之後,今天要來跟大家分享的是,五六年級生如何運用這個平台來安排退休基金。五六年級生所面對的,是愈來愈接近終點的職場生涯,然後理論上每個月可以提撥的退休金準備,應該要比年輕時多一些,除了既有的投資組合之外,可以運用美元公司債半年配息一次的特色,安排一部份的資金,佈局較長… 繼續閱讀 »

利用小額債券累積教育基金的方法。

發表日期: 2019-08-21

自從公司推出小額海外債線上下單平台之後,常有網友詢問如何透過這個平台,佈建收息資產,得到穩定的被動收入,由於網友面的投資考量並不一樣,所以我整理了最常踫到的情況,然後一一跟大家說明如何透過這個平台取得穩定的利息,打造一個源源不絕的被動收入。今年先跟大家介紹的是小孩還小,要開始累積教育基金的雙薪家庭,… 繼續閱讀 »

關於固定收益商品的幾種選擇

發表日期: 2019-08-15

美國公債利率倒掛,美股大跌,美債持續走多,感覺隨著中美從合作走向對抗,各國央行也只能連袂降低利率來因應,特別是有些國家的公債都變負利率,也有人喊出美元利率早晚要降為零,這樣的聲音一出來,馬上讓我們原本嫌 利率太低而不想要再加碼的各種固定收益商品,反而開始擔心如果現在不買會不會以後都看不到這個利率了?… 繼續閱讀 »

美股特別股操作實務

發表日期: 2019-08-13

如果台幣趨貶,全球景氣變差,資金應該擺在那裡? 我認為,如果是非專業投資人,買投資等級公司債是個辦法,但如果對投資有一定的了解,可以留意美股的特別股。 在 XQ操盤高手美股版中,有一個美股特別股的搜尋功能 可以透過條件的設定,找出殖利率夠高且財報表現不錯的特別股。 例如下面這些美股特別股的年收益率有… 繼續閱讀 »

用XQ打造利率觀測站

發表日期: 2019-06-19

利率的走向,直接影響債券價格走勢,也往往會影響股價走勢,所以如何觀察FED的利率政策方向,是一個投資上很重要的課題,我設計了一個自訂頁面,收集我覺得會影響FED利率決策的數據, 這樣就可以透過這個頁面,隨時掌握利率變動的可能方向。 這個自訂頁面分成四個項目,茲分述如下 一,金融情勢 在這個分類裡,我… 繼續閱讀 »

距到期日是債券投資的眉角

發表日期: 2019-05-31

昨天在網路上看到有一個80多歲的老先生,控訴理專推荐他買一個十年期年報酬率10%的理財商品,結果沒有保本,反而虧了不少,他問理專說我這麼老了你怎麼叫我買還有這麼久才能到期贖回的產品,他說理專跟他說現在醫療很發達,他一定可以長命百歲。 另外一個是有人罵說債券投資等幾年後,萬一賣不掉,沒人接導致價格崩盤… 繼續閱讀 »

小額海外債券的合理價位如何判斷?

發表日期: 2019-05-27

這陣子常常介紹小額投資等級海外債的交易平台後,有網友問了一個很到位的問題:我們要怎麼判斷目前的價位是否合理呢? 今天就來跟大家討論這個議題。 我們在看一檔債券價位時,其實看的是其殖利率,因為債券的發行利率都不一樣,純粹看價格是沒有意義的,可以來衡量一檔債券的價位跟其他債券相比,是高估還是低估,還是要… 繼續閱讀 »

小額海外債與目標到期債券基金的投資風險比較?

發表日期: 2019-05-22

去年有一款投資型保單熱賣千億,今年前兩個月更熱賣了390億,這款投資型保單是連結了目標到期債券基金,金管會對於這種號稱保證保本保息的金融商品也看不下去,跳出來宣達這類商品有五大風險,要消費者購買前應審慎評估風險,以避免日後產生爭議,所謂的目標到期債券基金,主要是投資與基金「到期日相近」之一籃子債券,… 繼續閱讀 »

如何挑選小額海外債?

發表日期: 2019-05-21

我這陣子開始在推廣股票投資有賺錢,不要全部再梭下去,撥一點買小額海外債,或是為了未來退休後作準備,應該開始慢慢撿一些年報酬率有四%,每年配息兩次的,美元計價的,債信很好的投資等級海外債,然後就會被問到,什麼時候買? 要買那一檔? 什麼時候買這問題比較單純,基本上就是如果覺得台幣對美元會貶值,覺得FE… 繼續閱讀 »

想要穩定收益是買債券型基金好? 還是買投資等級公司債好?

發表日期: 2019-05-20

自從Moneydj推出投資等級海外債小額交易平台之後,有些原本以購買債券型基金為主的Funddj客戶,希望我們可以比較債券型基金與海外債的差異,我個人的看法是,如果投資金額有限,又必須考慮流動性,且可以忍受一定程度的淨值下滑的朋友,債券型基金仍是不錯的選擇,如果資金水位較高,重視長期的穩定配息,不理… 繼續閱讀 »