號稱可以永遠不調整的投資組合

By | 2019-06-03

最近中美貿易戰打的大家小生怕怕,有沒有一種投資組合可以他強由他強,清風拂山崗呢?Moneydj的自主理財裡有一種名為哈理布朗的永久組合,號稱可以安然渡過各種天災人禍,還能每年維持穩定的投報率,今天小弟就來跟大家報告這個組合的精神。

打開Moneydj網站,最上方那一排有一個自主理財的icon,點撃後可以看到下面的畫面

自主理財這個功能除了系統內建的投資組合及讓個人天馬行空的自訂投資組合之外,也提供了一些經典的投資組合

點撃經典組合之後會看到下面的畫面

其中就有今天要跟大家介紹的哈利布朗的永久投資組合

哈利布朗是美國早期的一位財經作家,他創建了一個永久投資組合,把資金平均分配到股票,現金,債券及黃金上,他不預測未來,而是擁抱不確定的未來。這樣的組合,在過去十年,績效只比S&P500差一點點,但風險卻低很多。

我們先來看一下的配置方式

這位老兄的概念是股票及債券各一半,股票裡股票型及貴金屬各一半,債券則是長天期與短天期各一半。

他的 概念是,不管在什麼情況下,都有一類的商品會有所表現,反正資金總是得在這幾類商品裡挑一類來投資,這就是所謂的全天候概念吧。

我們先來看看過去十年這樣的投資組合的表現

過去十年這組合的報酬率是9%,標準差接近6% ,意思是年報酬在3%到12%之間移動。

我們再來看看這樣的組合在過去半年的績效表現

非常明顯的,跌的時候沒有股票型跌的多,今年以來還有6%的報酬

這個投資組合堪稱是渡過亂世的好選擇,大家如果擔心中美貿易戰會造成全球陷入比2008金融風暴更可怕的情景(某人說的,別打我),這個配置方式可是禁得起大風大浪的

不信請看下圖,這是該投資組合在2008年雷曼事件時的壓力測試數據

股票都跌了超過兩成,這個組合跌6%,而且3個月後淨值就回到原來增長的軌道中,但同時間股票可是跌了三成。

 

最後宣傳一下,目前自主理財裡,有根據這個配置的精神配置了兩個組合可以直接線上下單

如果你有基富通的帳號,可以直接下基金

如果您透過Moneydj去開國泰證券的複委託帳戶,則可以用ETF來配置

 

自主理財的入口

國泰證券複委託開戶連結

基富通開戶連結

 

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