膽小鬼因應當前局勢的資產配置

By | 2019-07-19

最近國際狀況實在有夠多,川大一路戰,金三胖,席大大, 伊朗,連自己人的歐盟都戰,川大的小弟日韓也開戰,這種情勢下,作空也怕,作多也怕,吃這個也癢,吃那個也癢,這種時候跟人家討論資產配置,根本是豬八戒照鏡子。作為一個學習把一部份資產,配置在美國ETF上的投資人,我有我自己的想法,今天來跟大家討論我這套避險重於獲利的膽小鬼想法。

 

當年局勢混沌不明時,我師父都會叫我把投資組合調整一下,調整的原則有兩個

一,挑那些你看得很清楚,情勢再變都會是向上趨勢的

二,挑那些萬一情況不好,反而會受益的

基於第一個原則,我目前看的比較清楚的,覺得大環境再怎麼不好,產業前景還是往上的,是醫療設備及器材業,以及風力發電業,基於第二個原則,我覺得情勢不好時會受益的是黃金及航太國防產業,而如果景氣不好,利率持續往下,投資等級公司債目前年報酬率還有4%多,我覺得還可以接受。

基於上述的考量,所以我這膽小鬼的投資組合如下

過去一年,這樣的組合績效還比美國股市好

長期持有,其實年化報酬率及風險也都可以的

 

回溯過去兩年,算是最壞情況也沒有多慘的組合

仔細看組合裡,有些商品彼此竟然有負相關

這樣的組合,我用來度過這段消息面爆炸的不確定時期,如果有更多明確的趨勢,我會再來調整組合

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