值得納入投資組合觀察名單的ETF

By | 2019-08-05

我在7/19日寫了一篇膽小鬼因應當前局勢的資產配置,結果沒有想到這陣子市場風雲變色,但這組合表現的還不錯,有網友問我說平常會留意及拿來配置的ETF有那些? 我挑ETF的標準是什麼?今天就來跟大家聊聊這個話題。

我在7/19日的配置如下

 

從那天到今天的績效如下圖

最主要是拜LQD美國投資等級公司債ETF及黃金ETF之所賜

黃金ETF  GLD.US

因為這兩檔持股佔了63%,所以其餘約1/3的美國股票型基金雖然隨著股市而下跌,但整體的報酬率還是正的。

請大家先看這張圖

先前有跟大家聊過,投資組合裡的商品最好是負相關,或是不相關

上面的組合裡黃金跟國防是負相關,跟風電幾乎是不相關,而美債跟黃金是負相關,跟其他股票型基金的相關程度也不高,這就是我挑投資組合的第一個原則。

 

第二個原則是,根據對景氣未來的預測,調整股債比。

景氣如果有疑慮又沒有通膨的壓力,債的比重就會拉高,因為預期央行會降息,債有資本利得,如果是股市有大修正之後,則會拉高股的比例。

 

至於股跟債我平常會留意的商品則如下表

 

類別 ETF代碼 市場
債券型 LQD.US 美國投資等級公司債ETF
LLQD.US 美國十年以上投資等級公司債ETF
IGOV.US 全球公債ETF
TLT.US 20年期以上的美國公債ETF
SHY.US 1-3年期美國公債ETF
EMB.US 新興市場債ETF
CEMB.US 新興市場公司債ETF
HYG.US 高收益債ETF
JNK.US 高收益債ETF
FLOT.US 淨動利率債ETF
TIPS.US 反通膨債ETF
PFF.US 美國特別股ETF
IPFF.US 全球特別股ETF
商品型 GLD.US 黃金ETF
OIL.US 原油ETF
XLB.US 原物料ETF
DBB.US 基本金屬ETF
股票型 SPY.US  S&P500指數ETF
QQQ.US Nasdaq指數ETF
IBB.US 生技ETF
FAN.US 風電ETF
ITA.US 美國航太與國防ETF
JXI.US 全球公用事業ETF
XLV.US 美國健康照護類ETF
IWF.US 羅素1000成長股
VNQ.US 美國房地產ETF
EEM.US 新興市場ETF
EZU.US 歐元區ETF
EWZ.US 巴西ETF
INDY.US 印度ETF
ERUS.US 俄羅斯ETF
EWJ.US 日本ETF
EWY.US 韓國ETF

基本上差不多就用上述的ETF來作配置,債的部份如果通膨壓力大我會買反通膨ETF,同時買原物料的ETF,整個考量的思考方向,大致就如下圖

因為現在我認為是景氣有下滑的壓力,通膨則還好,所以才會把債券型的比重拉到五成,又因為怕有地緣政治風險,所以加了黃金及航太軍工ETF。

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