人人都是巴菲特之用ETF作定時定股

By | 2019-06-28

前兩天提到,“人人都是巴菲特”這個專案,搭配國泰證券複委託定時定股美股輕鬆存專案

是一個一兼二顧,既能每個月都能享有XQ操盤高手的美股即時權限,也能透過定時定股,長期投資全球護城河最高的公司,結果有同事問我說,美股多頭走了十年了,加上中美貿易可能造成跨國公司如蘋果等獲利衰退,這時點作定時定股會不會風險高了些? 這樣的顧慮不是沒有道理,今天就跟大家介紹一個透過投資組合的方式,建構一個投資組合,然後再搭配定時定股的方式,希望在面對紛亂的時局時,不管世事如何演變,投資組合中都有至少一個標的會受益。

先前我有寫過一篇文章,用ETF來組合成一個進可攻退可守的投資組合

在這篇文章中,我建議的配置如下

之所以這麼配,除了長期報酬率很不錯

另外就是這樣的配置兼顧股市,債市及商品市場,可以面對各種不同的狀況,例如伊朗的情勢如果惡化,金價及油價上漲,雖然不利於股市及債市,但原物料類股ETF表現會好,如果中美貿易大戰昇溫,全球景氣有衰退的隱憂,股市及原物料是利空,但對債市是利多,如果中美達成協議,雖然不利於債市,卻有利於股市及原物料市場。

從上圖過去二十年的走勢,就可以發現,不管是2000年的網路大泡沫,還是2008年的雷曼事件,這樣的組合都是最能抗跌的,長期下來,還能維持不錯的報酬率。

以最近一個月為例,消息面一日數變,這組合的三檔ETF的績效如下

月報酬都是正的,原物料ETF的報酬更是高達8%以上。

但在上面連結的那篇文章中,因為考慮到交易成本的因素,所以建議大家先做好單筆的配置之後,定時定額的部份,參考投資鐘的位置,只定時定額其中一檔ETF,但現在國泰既然推出一股就能交易,最低手續費只有4美金的方案,那麼我們就可以直接每個月都定時定額扣款這三檔ETF。

不過由於國泰的定時定股方案裡,可以買的ETF裡沒有LQD.US ,所以SPY.US及XLB.US可以作定時定股,LQD.US能透過正常的複委託下單每個月直接下單。

另外一種作法是,就定時定股SPY.US及XLB.US就好,投資等級公司債ETF的部份,直接到MONEYDJ債券平台去挑一檔公司債,單筆買進就可以,目前最低交易金額是一萬美金,這樣一樣可以達到債市,股市及原物料市場三足鼎立的投資組合。

這樣做的額外優惠就是可以符合人人都是巴菲特專案的資格,享有XQ操盤高手美股即時版的權限

這個方案就不必擔心美股有較大的回檔了。

 

人人都是巴菲特專案

國泰證券美股定時定股方案

 

 

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