分類文章: 操作心得

小額海外債與目標到期債券基金的投資風險比較?

發表日期: 2019-05-22

去年有一款投資型保單熱賣千億,今年前兩個月更熱賣了390億,這款投資型保單是連結了目標到期債券基金,金管會對於這種號稱保證保本保息的金融商品也看不下去,跳出來宣達這類商品有五大風險,要消費者購買前應審慎評估風險,以避免日後產生爭議,所謂的目標到期債券基金,主要是投資與基金「到期日相近」之一籃子債券,… 繼續閱讀 »

如何挑選小額海外債?

發表日期: 2019-05-21

我這陣子開始在推廣股票投資有賺錢,不要全部再梭下去,撥一點買小額海外債,或是為了未來退休後作準備,應該開始慢慢撿一些年報酬率有四%,每年配息兩次的,美元計價的,債信很好的投資等級海外債,然後就會被問到,什麼時候買? 要買那一檔? 什麼時候買這問題比較單純,基本上就是如果覺得台幣對美元會貶值,覺得FE… 繼續閱讀 »

想要穩定收益是買債券型基金好? 還是買投資等級公司債好?

發表日期: 2019-05-20

自從Moneydj推出投資等級海外債小額交易平台之後,有些原本以購買債券型基金為主的Funddj客戶,希望我們可以比較債券型基金與海外債的差異,我個人的看法是,如果投資金額有限,又必須考慮流動性,且可以忍受一定程度的淨值下滑的朋友,債券型基金仍是不錯的選擇,如果資金水位較高,重視長期的穩定配息,不理… 繼續閱讀 »

如何透過購買海外債每月都有利息可以領

發表日期: 2019-05-17

Moneydj的小額海外債交易平台推出後,最常被問到的問題之一是,有沒有辦法每個月都領到利息? 一般的海外債都是每半年配息一次,所以如果要每個月都有利息可以領,就是買六筆不到領息日的海外債。 我試著從小額債交易平台中找到以下六檔債券 這一檔的付息是一月跟七月 下面這一檔的付息日是二月及八月 &nbs… 繼續閱讀 »

如何研判利率的走向

發表日期: 2019-05-07

投資公司債,最重要的關鍵就在利率走向,如果預期FED會升息,債券價格會是處於上昇趨勢,反之如果預期FED會持續升息,債券價格就會處於下降趨勢 例如過去一段時間的聯邦基金利率走勢如下 對照一下公司債的走勢圖,以AT&T5.65%2047年公司債最近五年的走勢為例 原本上昇的債券價格走勢,在FE… 繼續閱讀 »

如何研判一家公司能不能如期還本付息

發表日期: 2019-05-06

最近台灣一家大金控的特別股傳出可能不配息的消息,另外來台灣演講的投資大師霍華·馬克斯認為,投資等級的公司債沒有太多超額報酬空間,反而一旦營運有問題債信變差,債券價格表現反而不好,要挑就要挑那些債信在逐漸變好的公司債,感覺好像要投資公司債,眉角還是變多的,今天我就來跟大家分享我作功課的方式。 &nbs… 繼續閱讀 »

現在適合買海外公司債嗎?

發表日期: 2019-05-03

海外公司債小額交易平台上線後,最常被問到的,就是什麼時候合適進場? 這問題我的回答是:  看你的投資目的 如果你是把海外公司債當成未來穩定的利息收入來源,那麼就像我一樣,手上有些用不到的錢,就去挑一檔海外公司債來買,因為這些債券每半年會付我一次利息,未來我退休了,這些利息就是我退休後每年的固定收益,… 繼續閱讀 »

如何建構您的股票觀察名單

發表日期: 2019-02-13

如果我們都同意2019是非經濟變數較多的一年,也都同意在操作上必須更有彈性,那麼建構一份股價較有表現機會的觀察名單,就是今年最重要的功課之一,今天來介紹我的篩選方法,篩出來的股票是我拿來跑短線策略的股票清單。 在短線上,我挑的標的,考量的主要有兩點 一,要有機會對未來有美好想像,也就是說,過往EPS… 繼續閱讀 »

蘋果多少錢可以買?

發表日期: 2019-01-09

這幾個月蘋果的股價跌的亂七八糟,本益比只剩12-13倍,連股神巴菲特都被套牢,那麼現在蘋果的股票可以買了嗎?  如果不行,什麼價位 什麼時候可以買?高盛的分析師說,NOKIA當年由盛而衰,在於功能性手機的需求只剩汰舊換新的需求,蘋果最後會跟NOKIA一樣嗎? 台灣的蘋概股會不會從此一蹶不振?今天來跟… 繼續閱讀 »

師父的15條投資規則

發表日期: 2019-01-01

2018年成也被動元件,敗也被動元件,我因為有師父不斷提點我的各種投資軍規,所以在國巨下跌的過程裡,並沒有手癢進場,少虧了不少錢,迎接2019的到來,我整理了師父曾經說過的投資規則,跟大家分享,祝大家都有個豊收的一年。   規則一: 買進大家都很想要入手的標的,賣出大家手上都有,都等著要獲… 繼續閱讀 »