Author Archives: 發財橘子

我在強國對峙下的資產配置方式

中美貿易談判一波三折,從華為公主引渡案,南海爭端,到朝鮮問題,伊朗問題再到委內瑞拉議題,感覺中美兩大強國處處對著幹,在國際情勢如此詭譎之際,我們要如何作配置? 我試著用Moneydj的自主理財工具,根據我對目前局勢的理解,試著配了一個投資組合,就教於各位高手們。

首先在可以預見的將來,有件事我想是確定的,那就是有不少的生產基地會從中國移向其他地方,我個人覺得越南及墨西哥會是受益者

其次,伊朗及委內瑞拉的地緣政治問題,讓油價充滿變數,連帶的,物價也充滿變數

第三,中美貿易戰如果持續下去,全球的景氣不會好,各國央行不大容易採取緊縮的利率政策。

根據上述的的思考,我透過自主理財平台組合了一個投資組合

以下是這組合的十年回測值

以及這組合的累計報酬率與標準差

不曉得大家這個時候會怎麼調整投資組合?

 

 

我的現股當沖交易決策流程

這幾天貿易戰主導市場,美股一下子大跌,一下子大漲,大家留倉過夜的心理壓力都很大,好像在梭哈,剛好前陣子有網友問我在XQ上做現股當沖的方式,我想這時候聊聊這個話題還蠻應景的,就來跟大家分享我的現股當沖畫面及作法。

我並沒有每天作當沖,只有在當天早盤有空,而且判斷大盤今天至少有個股表現的機會,才會作當沖

至於怎麼判斷今天會不會有個股表現的機會,則是另一個故事,下次再來聊這個議題

在進場前,我會透過XQ上的各種選股方法,把覺得有可能往上走的股票都加到觀察名單中

這些選股方法,先前有跟大家分享過,在此很快的介紹一遍

一,XS選股中心,自訂的每日自動執行的選股策略的多方策略總表

下圖是今天選出來的標的

然後我會對照K線,把短線才剛冒出來的,在上昇軌道上的標的加到觀察名單中

二,型態選股

這個功能在操盤高手中是免費的,上面是自訂的幾個型態,每天會從電腦選出的標的裡,再找出要納入觀察名單裡的股票,挑的原則是有點量,剛開始轉強,股性不牛皮。

三,從籌碼選股中挑股票

就像下圖的功能

 

每天會找出關鍵券商,法人,高手券商,地緣券商,內部人及前十大綜合券商總公司買超的股票

從裡頭找一些值得後續追蹤的股票加入觀察名單

 

接下來的步驟是把更新過的觀察名單,用一些籌碼相關的數據,重新Review過一遍,把主力已經在賣出的股票剔除掉,維持觀察名單都是屬於那種蓄勢待發,或是在上升軌道中的標的。以下是我做的檢視頁面

接下來就是用策略雷達,在盤中啟動預估量暴增等腳本去洗觀察名單裡的股票

上圖是我所用的三個盤中的策略,沒有用很多的原因是因為怕太多訊號會有太多選擇,反而不好

接下來然後打開下面這個自訂的XQ當沖頁面

這個畫面稍為解釋一下,一共分成五塊

1.是警示畫面 ,訊號從這裡出來

2.個股check的畫面  ,我是設了K線圖

3.大盤分時圖  對照一下出訊號是因為盤好還是個股有特定買盤

4.個股分時圖   這是用來看一下目前股價的漲 幅及五檔委買賣的情況

5.下單及回報,成交頁面

盤中就這樣開著,有訊號就check一下  ,覺得有機會的就進場,我大致是把資金分成五到十份,同時進場的標的也差不多就五檔左右,太多會顧不上。

以上大致是我的當沖作法,上面的這些自訂頁面,另外再找時間詳細解說及把頁面分享出來

在有作當沖的日子裡,獲得的最大教訓有幾個

1.停損停利點要抓對,停利抓2%,停損抓1%   訂了就嚴格執行,千萬不要有賺就跑,輸了等虧大了才停損,我前陣子光這樣就虧錢了

2.今日事今日畢,如果要把單子留到明天,要有長線的理由,也就是這股票的價位擺著也自在才行

3.一定要順勢,如果盤的表現覺得不優,例如賣壓大,指數走下降趨勢,那就不要再一直下新標的,專心盯著已進場的部位

4.要專心。之前好多次建了當沖部位之後被叫去開會,開完回來就GG了

 

現股當沖現在佔大盤成交量的比重常常接近三成,已經成為一個重要趨勢,我會努力研究這個技能,有心得再來跟大家分享。

 

 

如何研判利率的走向

投資公司債,最重要的關鍵就在利率走向,如果預期FED會升息,債券價格會是處於上昇趨勢,反之如果預期FED會持續升息,債券價格就會處於下降趨勢

例如過去一段時間的聯邦基金利率走勢如下

對照一下公司債的走勢圖,以AT&T5.65%2047年公司債最近五年的走勢為例

原本上昇的債券價格走勢,在FED第二次升息之後就開始步入下跌走勢,一直到去年十月FED看來不會再升息之後,才開始翻空為多。

所以投資債券的關鍵在於FED的利率政策趨向

那FED的利率政策考量是什麼呢?

我師父最常說的是FED的目標是在沒有通膨疑慮的情況下,協助經濟發展,讓百姓安居樂業。

這句話的關鍵字有三個: 物價,經濟成長,失業率

如果物價穩定,但經濟趨緩,失業率增加,FED就會傾向降息

如果物價上昇,經濟展望樂觀,失業率下降至FED可以滿意的水準,FED就可能傾向升息。

以下我們來看一下美國過去幾年的這三個數字

下圖是經濟成長率

下圖是失業率

下圖是消費者物價指數年增率

根據上述的三個數字,2008-2016年基本是處於物價OK,失業高,經濟緩,所以FED維持低利率政策,債券價格是多頭市場

2016年開始,物價上升,失業率降到4以下,而經濟成長率走高,所以FED開始升息,債券價格也就開始走空頭。

到了去年十月,因為川普一直要FED不要再升息,市場開始認為FED由鷹轉鴿,債券價格才又開始上漲,但最近的數字看來景氣不錯,就業數字很好,但怕物價壓不住,所以FED一直強調要再觀察,不會馬上降息。

 

要預測FED未來的動向,關鍵就在物價,就業及經濟成長這三個指標

這些指標都有一些領先指標,下次就來分別聊聊這三個數據的領先指標

 

下次見囉

記得去國泰證券開複委託戶才能線上交易小額投資等級公司債喔

 

 

如何研判一家公司能不能如期還本付息

最近台灣一家大金控的特別股傳出可能不配息的消息,另外來台灣演講的投資大師霍華·馬克斯認為,投資等級的公司債沒有太多超額報酬空間,反而一旦營運有問題債信變差,債券價格表現反而不好,要挑就要挑那些債信在逐漸變好的公司債,感覺好像要投資公司債,眉角還是變多的,今天我就來跟大家分享我作功課的方式。

 

首先,我們買公司債的人,公司賺錢變多或變少,跟我們沒啥關係,除非會影響到還本付息的能力。

舉個例子,波音今年3月11日的停飛事件發生後,波音的股價走勢如下

股價從最高點跌了接近兩成,但波音的長天期公司債走勢如下

債券價格一開始跌了3%,但到了四月債券價格就比出事前還高。原因是,波音跟各大航空公司簽訂的購機合約,可以確認後續每年還是能保持一定的獲利,還本付息沒有問題。

所以大家千萬別拿作股票的心態來投資公司債,研究的重點要擺在還本付息的能力上。

目前Moneydj平台上的債券都是投資等級的,每半年付息一次的條件也都是載明在發行條件裡,不會像台灣金控發的特別股配息有例外事項,所以我們可以把重心放在公司的還本付息能力上。

舉個例子,目前平台上收益率超過5%的美元計價公司債,就屬高特利集團5.8%2039年這一檔,那麼大家一定會問,高特利集團是不是債信比較差,所以公司債的殖利率比較高?

那麼我們就來看看高特利的還本付息能力

首先,先點撃債券名稱,進到下面的畫面

在每一檔債券相關分析頁面的右上方有一個公司分析的項目,點撃這個選項之後,會看到下面的畫面

這個畫面裡就是有關發行該檔公司債的掛牌公司的相關財務資料

接下來點擊財務報表,選資產負債表

然後看一下現金,約當現金及短期投資合計的金額,然後會看到高特利集團目前帳上很快可以拿出來的資金是33.5億美金

 

接下來我們來看它的借款,如下圖

然後看到它的短期負債是21億美金,所以帳上的現金要還錢是沒有什麼問題

但重點在於它有270億的長期負債,要還這筆債,就要看它的現金流量每年有多少現金會流進來了

所以我們就來看看它的現金流量表

 

上圖是過去幾年,公司因為獲利所帶來的現金流量,好的是候一年有上百億美金,不好的時候也有50億美金,去年則賺了69.6億美金,如果再對照下面的資本支出,一年只要1到2億美金

感覺起來公司只要營運不要急劇變壞,還本付息不會有問題。

所以接下來就是要問一下大家對於生產萬寶路香菸的這家公司,長期看法如何了? 如果你覺得電子菸會替代真菸,那這就不見得會是好的標的,但如果你覺得抽菸的人口不會減少,萬寶路這品牌在菸界還是很有賺頭,那麼這個年收益率5%的標的,就可考慮。

綜合以上的例子,要看一家公司還本付息的能力,基本就是看

一,流動資產與負債間的比例

二,公司的獲利能力

三,公司的營運現金流量

四,維持公司長期競爭力所需要的資本支出

五,公司的營運展望

再舉AT&T為例,到今年第一季可以動用的現金及約當現金為65億美元,短期負債是115億美元,長期借款是1639億美元,每年大約可以賺到200到250億美元,來自營運的現金流量去年有430億,每年的資本支出約200億,所以等於流進來的錢一半拿去投資,一半還可以配息及付利息。

以上大致是我個人簡單的研究過程,我想要比較高的收益率,所以沒有挑像蘋果,麥當勞那種現金多到爆炸的公司,我是儘量在投資等級公司債當中找收益率比較高且我自己覺得還本付息能力OK的,以上就是我作功課的基本方式,僅供參考。

 

債券交易平台的開戶連結

現在適合買海外公司債嗎?

海外公司債小額交易平台上線後,最常被問到的,就是什麼時候合適進場?

這問題我的回答是:  看你的投資目的

如果你是把海外公司債當成未來穩定的利息收入來源,那麼就像我一樣,手上有些用不到的錢,就去挑一檔海外公司債來買,因為這些債券每半年會付我一次利息,未來我退休了,這些利息就是我退休後每年的固定收益,因為現在海外公司債的收益還在4% 左右,這收益我還能接受,當作是定期定額的概念小額小額一檔一檔的買。

所以我比較care的是企業的護城河,是不是真的到了我退休的時候,還能每半年就付我利息。

所以我挑的債券目前大約是以下幾家公司的

這些是我覺得比較安心的。

我的想法是,如果美國利率不降,債券價格不好,但美元會強,所以美元的金融商品能保值,所以合起來對我來說差不了多少,所以我就存到一定的現金就來買一點,慢慢為退休作準備,因為如果以現在平均4%的收益率,我如果退休後一個月要有大約2萬元的債券利息可以花,一共要買大約20萬美金的債券,以目前一次下單最小金額是1萬美金,我在退休前還要下19次的單,所以我現在就慢慢下,有零錢才來挑標的,一直到我覺得景氣可能會變差,FED要卯起來降息了,那時候我為了保有4%左右的年收益率,才會積極的下比較大的單。

如果是想要賺資本報酬,賺債券價差的人,我則會建議再看清楚一點,

上圖是AT&T 4.3% 2042年 這檔公司債過去四年的走勢圖,我們會發現,當FED想要升息時,債券價位是走低的,一直到去年十月底之後,因為中美貿易打的全球景氣減緩,FED才同意不再升息,然後債券才開始走多頭。 這趟多頭走到這裡,接近前一波的高點,能不能再往上走,主要是看FED會不會降息,以目前的油價水準,通膨的壓力是在的,FED可能會按兵不動,所以我會建議再看一下,目前未必有價差可以賺。

長期而言,一旦經濟數據表現不佳,股市資金開始尋找避險標的,那時候才是大舉進場的好時機。

 

RVI指標的計算方法

網友問了以下的公式能否用XS寫出來

我試著寫了對應的XS自訂指標腳本如下

VAR:UP1(0),DN1(0),UPAVG(0),DNAVG(0),RVIORIG(0),RVI1(0);

IF CLOSE>CLOSE[1] THEN BEGIN

UP1=standarddev(CLOSE,9,1);
DN1=0;
end else begin
UP1=0;
DN1=standarddev(CLOSE,9,1);
END;
INPUT:PERIOD(10,"期別");
UPAVG=(UPAVG*(PERIOD-1)+UP1)/PERIOD;
DNAVG=(DNAVG*(PERIOD-1)+DN1)/PERIOD;
RVIORIG=100*(UPAVG/(UPAVG+DNAVG));
RVI1=(HIGHEST(RVIORIG,PERIOD)+LOWEST(RVIORIG,PERIOD))/2;
plot1(RVI1);

對應的圖如下

我想說把它視覺化一些,根據指標的精神,就把RVI減 5 0 畫成以下的柱狀圖,這樣是不是比較好看呢?

或是像指標說明裡說的,把RVI當成其他指標的確認指標,然後在RVI跌破40時作多出場,突破 6 0時空單回補

“今日財經”APP 改版開箱文

作為一個投資人,如何取得自己有興趣的財經新聞,評論及文章,一直是形成投資決策的重要程序,以往我們買報紙,買週刊,看工商,經濟,買晚報,買財訊,財星,週末看先探等週刊,後來有了網際網路,我們開始一個一個逛網站,逛部落格,後來有了RSS,我們透過訂閱RSS的方式,透過RSS 閱讀器來看有興趣的網路內容,這兩年人工智慧的技術,讓我們有機會透過電腦的演算法,從茫茫的網路中,找出個人會感到興趣的內容,大陸的今日頭條就是當中做的最好的服務。

嘉實資訊自成立以來,一直是投資人在決策時需要什麼,我們就做什麼,從盤後數據,即時報價,海外行情到程式交易平台,都是這樣的思維,但上述的服務都是處理數字資料,投資人除了數字,也會參考文字資料,這些文字資料包括了新聞,評論,網路文章等等,我們希望可以打造一個服務,讓投資人每天都可以在一個平台上,就看到他最感興趣的議題的相關文字內容,看完一則之後可以看到同一個議題的相關內容,而且最好是可以馬上連結到相關商品的報價,線圖,相關數據,甚至可以直接去下單。

這樣的想法,要付諸實現,最大的困難點是,要取得合法的內容授權,另一個挑戰是,如何精準的推荐使用者其可能感興趣的內容。

於是,我們兵分兩路,一方面積極跟國內的網路內容經營者爭取其內容的標題授權,另一方面,成立內容推荐系統的演算法研究團隊。

今天要跟大家介紹的,就是我們初步的成果:”今日財經”APP。

今日財經這個APP,先前是提供了我們新聞團隊製作的財經新聞及影音內容,重心放在重要財經新聞,國際財經新聞,中小型上市櫃公司發展動態及CEO的專訪上,這次的改版,則除了精實財經媒體所提供的內容之外,我們作了四項突破

一,結合國內一流的政經媒體。

在今日財經2.0APP裡,我們跟包括中央社,工商時報,上報,信傳媒,數位時代,商業周刊,關鍵評論,INSIDE,科技新報等財經,政策,金融,科技及投資領域的優質內容供應商,進行策略聯盟,他們授權其新聞標題納入APP的搜尋範圍,讓APP的使用者可以在這個平台上看到他們的新聞標題,並且在點撃標題後進到他們的網站去瀏覽內文。

二,透過人工智慧進行分類。

我們透過人工智慧去解析合作夥伴提供的內容,把內容自動分類成包括政治,國際,兩岸,科技,金融,產業,投資,評論等八個類別,讓使用者可以分類看到相關的內容。

 

三,透過演算法解析文章,找出相關的文章。

我們試著讓投資人看完文章之後,可以找到更多相同議題的文章,可以一次完整深入的了解一個議題的來龍去脈,因為很多議題是隨著時間而演變,透過相關的文章可以了解時序上的變化及發展的方向。目前這個服務只有在點選Moneydj相關的新聞後才會呈現,未來我們會把這個服務想方法推到所有的合作內容

 

也可以透過搜尋找到相關的內容

四,透過內容解析,找出文章的相關商品

系統會分析一篇文章跟那些商品有關,使用者看完文章後,可以透過解析出來的商品標籤,直接去看報價,線型,財務數據等相關內容,未來還可以直接下單,目前這個功能是只有Moneydj相關新聞才會提供,未來一樣會推到所有的內容都具備這個功能

 

 

在看完個新聞後,也可以透過下面的連結直接去看線圖,報價及基本資料

 

更多的功能,請大家在app store的搜尋裡打”今日財經”就可以找到這個app了,另外如果是XQ全球贏家 APP的使用者,也可以在首頁裡找到這個APP的下載點。

或者從以下的連結看到更多的介紹的下載點

說明與下載的QR Code

請大家下載使用後給我們回饋,讓我們把這個服務做的更好。

目前我們正在研發的方向有以下幾個

一,尋找更多的內容合作夥伴

二,與投信及投顧合作,提供更多的投資相關研究報告及內容

三,根據User的個人偏好,推出推荐系統,讓user打開app就可以看到他有興趣的內容

四,內容的相關商品除了台股之外再增加美股及共同基金等商品

五,看完文章可以直接串到相關的商品來下單

六,與言之有物的個人內容產生者合作

七,更多的分類,讓user可以在這個平台看到更多感興趣的領域

 

網路的環境,充斥了大量片斷,錯誤,虛假,甚至散佈負面能量的各種內容,投資者得到比以前多很多的資訊,但往往花了很多的時間在觀看那些對投資決策一點都沒有幫助的內容,今日財經這個APP希望可以讓大家看到言之有物,可以幫助大家做決策的內容,而且,節省大家在網路上看來看去的時間,把您最有興趣的內容,直接呈現在您面前。

要做的事情很有挑戰,跟程式交易平台一樣,覺得對投資決策有幫助的事,我們會持續地把它做的更好

謝謝大家這麼多年來的支持。

 

 

 

 

用型態辨識功能來找出長期整理後剛剛突破的股票

好多朋友寫信來問要如何寫出長期整理後剛剛突破的腳本(好像是最近有書或大師一直在推這樣的概念),我分別用腳本及型態辨識這個功能,跟大家說明一下,如何挑到符合這樣條件的股票。

首先是先用腳本來描述,以下是我寫的腳本

input: VLength(20,”均量期數”);
input: volpercent(60,”爆量增幅%”);
input: r1(5,”區間高低差%”);
input: period(30,”盤整最小期數”);

if Close crosses above highest(high[1],period)//股價突破盤整區間
and
estvolume > average(volume,VLength) *(1+ volpercent/100)//暴量
and
highest(high,period)<=lowest(low,period)*(1+r1/100)//先前區間盤整
then ret=1;

我用這個腳本去回測所有股票,停損停利都設三年,回測報告如下

用腳本寫的好處是,除了脫離長期盤整之外,可以加上預估量等盤中很重要的因子,在第一時間就出現訊號,而不是像型態辨識這樣的工具,要到收盤後才會挑到股票。

接下來跟大家介紹利用型態選股來找出長期盤整後突破的股票。

要進到這個功能,請從主選單裡選擇“選股”這個項目,裡頭的第一項型態選股點撃後,就可以進到型態辨識這個工具。

接下來按新增鍵就可以自己用滑鼠來畫出你想要的型態

然後按立即搜尋鍵就可以在右邊出現符合條件的股票

要用語法來描述型態,不見得能那麼精準,但如果改用型態辦識這個工具,反而有時候可以收到不錯的效果,例如我們常提到的多次到頂而破,用腳本寫完常會挑出不是符合這樣型態的股票,但如果是用型態選股這工具,效果反而不錯

 

更重要的是,這個工具目前在操盤高手中是限期免費的。

 

Moneydj投資等級公司債小額交易平台開箱文

透過XQ的交易平台,現在可以交易台股,期貨,選擇權以及複委託的美股相關商品,很快的,近期要上線的新版本,即將可以交易美國投資等級公司債,讓XQ的使用者,在股票空頭市場,資金有新的去處,也讓希望把一部份資金,投資在每年穩定有4%左右報酬的投資人,有一個新的選擇,今天就先來跟大家介紹這個敝公司新的服務。

各位可以先點選以下的連結

Moneydj債券頻道

點開後會看到以下的畫面

在這個網站的首頁,我們選出一些投資等級的公司債,這些債券,可以根據熱門程度,漲幅排行及跌幅排行來瀏覽。

例如在上圖的熱門債券中,我們會看到,蘋果電腦距到期日27年多的公司債,你現在進場,折算出來的配息殖利率是3.81%,匯豊控股距到期日6年多的債券,殖利率是3.71%,如果您覺得AT&T有很高的護城河,那你買它的長天期公司債,現在的殖利率是4.75%。

目前我們一共篩選出了100多檔投資等級的公司債,透過右邊的下單鍵,可以連結到國泰證券的複委託下單,單筆目前最低委託金額是1萬美元。

也就是說,如果你有約30萬元台幣,就可以借錢給蘋果,享受每年3.81%的利率,一年配息兩次。

如果您沒有國泰證券的戶頭,而有國泰世華銀行的戶頭,可以直接透過APP線上開戶,如果您沒有國泰世華銀行的戶頭,可以先到您附近的分行開戶後再透過APP來線上開戶。

這個網站是去年十二月完成的,我自己開始試著用這個平台來作公司債投資,以下是我覺得下單前要考量的五個點。

一,償債能力

債錢給人家,最怕人家到時候還不了。所以挑選公司債的時候要特別留意的是這家公司的償債能力。在平台上目前提供的公司債,絕大多數是美國上市公司所發行的,所以我們可以從這些公司的財務報表來研判會不會你貪人家的利,人家要了你的本。

例如我們從下面的債券行情表裡看到高特利集團這檔公司債

我們發現它的殖利率達到5.17%,這麼好的年收益率,會很想要買,但又怕公司經營有狀況,那麼我們可以公司分析這個項目裡,來了解這家公司。

然後我們會發現,這家公司原來是生產萬寶路香煙的公司,在NYSE掛牌

接下來我們看它的股價走勢

看它的現金流量

您也可以看它的財務報告,這樣就可以判斷出這樣的公司到底能不能如期的還本付息。

二,計算的幣別及對匯率的預期

架上大部份海外債,都是美元計價,但還是有少數是人民幣,南非幣,澳幣等幣別,由於大部份的公司債是每半年付息一次,如果我們收到利息之後是希望換成台幣來支應日常生活之所需,那就要考量未來這些幣別換成台幣是會變多還是變少。舉個例子,如果我們買了10萬美元的某年殖利率5%的美元公司債,這樣一年會收到5000美元的利息,每半年收到2500美元的利息,如果美元對台幣匯率是1美元換30元台幣,那麼您等於每半年會收到75000元台幣的利息,但如果台幣升值到1美元只能換25元台幣,那能收到利息只剩下62500元台幣的利息。

三,折溢價幅度

一般公司債都是依面額100%發行,例如1萬美元的面額,100%的價格,支付的價金就是1萬美元,但市場利率起起落落,當市場利率比票面利率高時,要得到市場利率的利息,投資人想付的價格會比100%低,這時候就叫作拆價

例如我買的一檔公司債,它的報價如下

因為它的市場參考利率已經接近5%,所以參考價是折價到95.125

想反的,如果參考利率比票面利率低,參考價就會溢價到高於100,例如下面的例子

我個人都比較傾向買折價的債券,因為萬一我看錯利率走勢,決定抱到到期,折價的公司債,我除了每年的利息,時間到,還給我的錢,還有折價的差額。

例如上面寫的那筆交易,我折價用90買了AT&T的公司債,我付了約27萬多台幣,但如果到期我是領回1萬美元,如果匯率不變,我是領回30萬台幣。

四,到期日

到期日是一個很因人而異的選擇,以我自己買的2042年才到期的債券來說,我現在54歲,這檔公司債可以讓我每年都收到5%的利息,收到23年後才到期,也就是我77歲的時候,這樣對我來說是OK的,但對那些六十幾歲的人來說,可能就太長了。

另外距離到期日愈長,公司的經營風險就愈大,我們現在覺得Apple很賺錢,但我們怎麼知道二十年後它還是這麼好?

五,利率走勢預測

基本上,債券價格是跟利率趨勢成反比,利率趨勢往上,債券價格就往下,利率趨勢往下,債券價格往上

以下圖為例

之前FED一直宣稱要升息,還說今年要升息兩次,債券價格基本處於下跌趨勢,但川普一直反對 FED的作法,最後FED也從鷹轉鴿,結果債券從去年十一月起就轉為多頭走勢。

 

市場上有很多的商品號稱是月配息,季配息,但常常是配到自己的本金,海外公司債絕大多數是半年配息一次,而且是真金白銀配給你,不會配到本金,目前的收益率約在3-5%之間,還是比台幣定存及美元定存好,我自己的做法是有個一萬美金的閒錢就買一檔,有點像是不定時但定額的買法,對我來說,這有點像是在慢慢為未來做準備。

我個人覺得這是一個不錯的作法,推荐給大家,現在可以上Moneydj就可以開戶交易,等到XQ下個版本上線,可以在XQ上直接連結到個股看財報及線型,大家可以有更強大的工具來作研判。

 

 

程式交易的學習途徑

可能是因為明年三月台灣也要推逐筆撮合,近來詢問如何學習程式交易的朋友變多了。確實逐筆撮合後,以往看盤決策的方式會有影響,但如果是做波段的,做存股的,其實沒有什麼影響,我覺得除非是作當沖,隔日沖或短線的, 或是未來想要用程式下美股,24小時讓程式幫你賺錢的,不然不儘然說逐筆撮合上線後就非得用程式交易不可,就算有些需求,說不定用智慧單等下單頁面,也就可以滿足,所以我是覺得不一定非要用程式交易才能符合未來的環境。

如果覺得寫程式作交易跟學英文一樣,早晚用得下,對於這麼好學的朋友,我倒是可以舉我學習XS的過程,分享一下我的學習經驗。

步驟一: 先初步了解語法

首先,您得先了解XS的基本語法,我把之前寫過的介紹文都放在以下的連結

XS學習地圖

先爬完文對語法有一些基本的了解

 

步驟二,看看各種腳本的樣本

接下來可以下載XQ操盤高手,然後從策略的選單中找到XScript編輯器,點撃後進到編輯器中,然後選擇警示的頁籤,,再點選語法示範,選擇基本語法,會看到以下的畫面

在這個編輯器中,系統內建了1000多個腳本,使用者可以先從讀懂這些腳本開始,來進一步學習自訂指標,警示,選股及函數的腳本撰寫方式

步驟三:開始複製貼上及自己設計腳本

學程式最快的方法還是動手寫,由於系統已經內建了1000多個腳本,所以看到喜歡的就可以直接搬過來組,覺得參數不優再自己調一下參數,這樣會很快的組出符合自己想法的策略腳本

步驟四:回測及優化腳本

自己寫完策略之後,接下來就是來回測看看這個腳本有沒有實戰的價值,請參考這個表,目前只要是日線以上的策略,體驗版是有提供回測的。


步驟五:模擬下單

回測覺得不錯的策略可以直接串接下單,如上圖,如果是跑日線以上,同時跑五個策略以內,只跑不超過五個商品,目前體驗版還是有支援的。

可以先試著下模擬單,一直到覺得這個策略可以進到實戰之後,才需要串到正式的下單環境及設定排程,讓電腦自動觸發,自動下單,並且只有在需要跑的策略超過五個,或是要跑的商品超過五檔,才需要進到付費版。

以上是我自己學習XS時用的方法。

 

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